“你涉及一樁重大洗黑錢案!”這原本是一種老套的電信詐騙手段，然而最近，湖南大學一在讀研究生卻因此受騙。與以往案件不同的是，詐騙分子在引誘她轉錢時，還讓她通過支付寶的“螞蟻借唄”透支了22000元，轉移到所謂的安全賬戶上。

看來騙子又出新招了，大家都得小心點，別一不留神就被騙了。

劉玉霞(化名)是湖南大學在讀研究生，平時喜歡網購。然而她怎么也沒想到，這種消費習慣被電信詐騙的犯罪分子盯上了。11月27日晚上9點多，她接到一個電話，稱她手機即將停機，因為她涉及一樁重大洗黑錢案。接著，“警官”“科長”先后與她通過電話和網上聊了將近4小時，并勸她將資產轉移到安全賬戶。她信了，結果她的18700元存款沒了，還通過支付寶的“螞蟻借唄”透支了22000元轉給了騙子。

11月28日上午，她意識到這是騙局后報了警。目前，湖南省(長沙)打擊治理電信網絡新型違法犯罪中心(反電詐中心)已對該案相關賬戶進行了止付，案件正在進一步處理中。

兩次“110”來電，研究生落入騙局

與很多受害人一樣，提起被詐騙的經過，劉玉霞有些懵，甚至記不清細節，“完全被電話那端的人嚇到了”。

“是個女的，自稱是聯通公司的。”劉玉霞回憶，女子稱她的手機將面臨停機，因為公安機關查出她與一樁重大案件有關。聽到對方這樣一說，劉玉霞很詫異，對方提出轉接到“上海港派出所”，簡單的提示音后，另一名女子開始與她通話，并自稱是“劉警官”。

簡單詢問后，“劉警官”顯得“善解人意”，問了劉玉霞身份證號，表示可幫忙查一下，并說稍后做出回復。

晚上10點左右，劉玉霞手機顯示“021-110”來電，但只響了一聲。接著，一個陌生電話來電，那一端是“劉警官”，說：“剛剛用辦公電話聯系你，你沒有接，我就換了個電話。”“劉警官”稱，劉玉霞與一樁洗黑錢詐騙案有關聯，系統顯示其在上海的中國農業銀行開過一個賬戶，有大量的資金通過該賬戶流到境外。

看到此前“021-110”的來電，劉玉霞開始相信該女子，并說好話求情。

與很多“洗黑錢”詐騙一樣，犯罪團伙設置了多個角色。在與“劉警官”保持通話的過程中，一名男性“科長”出場，電話中，甚至可以聽到“劉警官”給科長匯報的經過。

“科長”一開始很嚴肅，稱劉玉霞是想脫罪，并掛斷電話。接著，一個“0731-110”的號碼來電，又只響了一聲，“科長”通過另一個陌生號碼來電，稱剛剛通知了長沙警方，將于次日逮捕劉玉霞。

“110”再次來電，劉玉霞對電話另一端的人深信不疑。她不知道的是，兩次“110”電話都是犯罪分子通過改號軟件撥打的。對方先是恐嚇，而后再安撫，最長的一通電話，持續了1小時50分鐘。之后，劉玉霞還與對方語音通話了2個多小時。

存款和信貸額度都被騙光

在交流過程中，“科長”提出，犯罪集團已經掌握了劉玉霞所有的信息，建議她將資產轉移到一個“安全賬戶”，防止資金流失，也便于公安機關進行審查。“這個人還提醒我，小心錢被犯罪集團轉走盜刷了。”事后回想起這件事，劉玉霞都覺得可笑。

與傳統的電信詐騙不一樣，該犯罪團伙在引誘受害人轉賬時，不是直接通過銀行卡轉賬，而是先將錢轉入支付寶，再通過支付寶平臺轉進一個華夏銀行的賬戶中。

劉玉霞說，她共有3張銀行卡，共有存款18700元。28日凌晨，她先后向該華夏銀行賬戶轉賬40700元。

為何會多轉22000元?這也是該案中犯罪分子狡猾的地方。在交流過程中，這名“科長”問受害人的財務狀況時，還問了支付寶“螞蟻借唄”的額度。

劉玉霞喜歡網購，雖從未通過“螞蟻借唄”借貸，額度依舊達到了22000元。“科長”囑咐她：“犯罪集團知道你的信息，也可能通過支付寶平臺透支套現，最好也將這部分資金轉入‘安全賬戶’”。就這樣，她通過該平臺借了款，并轉給了對方。

信貸平臺的額度也被騙子盯上了

11月28日上午11點多，劉玉霞撥打“96110”報了警，湖南省反電詐中心進行緊急處置。29日上午，反電詐中心已經對相關銀行卡進行了止付。

劉玉霞的資金流入那個華夏銀行的賬戶后，犯罪分子對資金進行分流，流入兩個浦發銀行的銀行賬戶中，并進行后續的分流。目前，反電詐中心仍然聯系相關部門，緊急處理相關的銀行賬戶。

反電詐中心民警介紹，近期冒充公檢法機關的電話詐騙較為多發，詐騙手段也在不斷更新，從現有的情況來看，犯罪分子盯準的不只是受害人的存款，還包括其信用卡，還有“螞蟻借唄”“微粒貸”等信貸平臺的額度，引誘受害人借款轉賬，“從某種程度上來說，即使沒有錢，也可能被騙走巨款”。

現在的騙子，詐騙手段越來越高超了

大學生雖然見多識廣

但是涉世不深，警惕性不強

很容易上當，大家千萬吸取教訓

擦亮眼睛，不給騙子可趁之機!

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